BarmeniaGothaer wird Deutschlands erster papierloser Kautionsversicherer

Als die BarmeniaGothaer ihr Portfolio für Unternehmerkund*innen um Kautionsversicherung erweiterte, setzte sie zur Abwicklung der Prozesse auf die digitale Kautionsversicherungssoftware „CAM Surety“ von SCHUMANN. Der BarmeniaGothaer war es wichtig, ihren Unternehmerkund*innen einen durchgängig digitalisierten Prozess, ohne Brüche und Papierunterlagen anzubieten. Mit der erfolgreichen Software-Implementierung wurde die BarmeniaGothaer zum ersten papierlosen Kautionsversicherer in Deutschland.

Über die BarmeniaGothaer

Die BarmeniaGothaer Gruppe gehört mit rund 8 Millionen Kund*innen und Beitragseinnahmen von ca. 8 Milliarden Euro zu den großen deutschen Versicherungskonzernen. Durch die BarmeniaGothaer Gruppe werden alle Versicherungssparten bedient. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit in Deutschland. ist die BarmeniaGothaer nur ihren Kund*innen verpflichtet – nicht etwa Aktionär*innen. Durch diese Unabhängigkeit kann die Gruppe langfristig und nachhaltig im Sinne der Versicherten agieren.

Das Ziel: Schneller Markteintritt in die Kautionsversicherung

Mit der Einführung der Kautionsversicherung wollte das Unternehmen seine Produktpalette für Unternehmerkund*innen um ein weiteres wichtiges Angebot ergänzen. Dabei war es der BarmeniaGothaer Versicherung wichtig, einen Anbieter zu finden, mit welchem sie schnell in den Markt eintreten können. Das Hauptziel war, direkt zum Start eine umfangreiche Funktionalität sicherzustellen, die die Kölner Versicherung zu einem in allen Aspekten leistungsfähigen Kautionsversicherer macht. Ebenfalls wichtig, war die Möglichkeit flexibler Anpassungen, um die eigenen Vorstellungen und Ideen verwirklichen zu können. Beide Aspekte führten die BarmeniaGothaer schnell zu CAM Surety von SCHUMANN.

Erstkontakt 2022 – Markteintritt 2023

Im zweiten Quartal 2022 fand der Erstkontakt statt und etwas mehr als ein Jahr später wurde das umfangreiche Produkt bereits eingeführt. „Mit der Schnelligkeit der Projektumsetzung und unserem damit verbundenen Livegang waren wir sehr zufrieden“, berichtet Fabian Albrecht, Head of Surety bei der BarmeniaGothaer. Es war die Zeit der Coronabeschränkungen und alle waren froh, als die Zusammenarbeit von der virtuellen in die reale Welt verlagert werden konnte. Der wichtige Austausch von Ideen und Interessen zwischen den beiden Projektteams wurde so noch intensiver und enger. Und diese gute Zusammenarbeit war letztlich auch entscheidend für den Erfolg des Projektes, betont Albrecht. So wurden in der ersten Projektphase alle wichtigen Punkte besprochen: Von der Ermöglichung der Integration in die bestehende Systemlandschaft der BarmeniaGothaer bis hin zu der Frage, wie die fachlichen und strategischen Anforderungen miteinander kombinierbar sind.

‚Sich mit allem, was nötig ist, integrieren und gleichzeitig so schlank wie möglich bleiben', entwickelte sich schnell zum Motto des Projektes. Richtige Entscheidungen treffen und alle dafür nötigen Weichen stellen, Prozesse anpassen und optimieren – das waren die Hauptaufgaben. Mit der Bewältigung dieser Herausforderungen konnte die BarmeniaGothaer dann im Sommer 2023 als erster deutscher papierloser Kautionsversicherer am Markt durchstarten.

Digitalisierung schafft schnelle Abwicklung und Transparenz

„Mit Kautionsversicherung haben wir unsere Produktpalette für Unternehmerkund*innen um ein weiteres wichtiges Angebot erweitert. Mit CAM Surety von SCHUMANN setzen wir dabei auf eine moderne Software-Lösung, die es uns ermöglicht, ausschließlich digital mit unseren Kund*innen der Kautionsversicherung zu kommunizieren und auf den Einsatz von Papier zu verzichten“, erklärt Fabian Albrecht, Head of Surety bei BarmeniaGothaer.

CAM Surety ist eine speziell für Kautionsversicherungen entwickelte Surety Software, die Bestandsverwaltung, Risikoprüfung und Abrechnung in einem System und unter einer Oberfläche bietet. Sie ermöglicht die Verwaltung der Kautionsversicherungsverträge sowie die umfassende Dokumentation aller Vorgänge. Alle am Prozess beteiligten Partner, wie z. B. Versicherungsnehmer, Mitversicherte, Makler, Risikoträger, Risikopartner, Sicherheitengeber, Begünstigter, Fronter und Mitversicherer, werden strukturiert in Partnerakten verwaltet. Durch workflowgesteuerte Genehmigungsprozesse und automatische Plausibilitätschecks geht die regelkonforme Prüfung und Freigabe von Verträgen schnell und einfach. 

Für den durchgängig digitalisierten Prozess, ohne Brüche und Papierunterlagen, bietet SCHUMANN zur Software CAM Surety auch eine Portal Lösung an. Das Portal verfolgt einen stringenten Self-Service-Ansatz. Das bedeutet, Nutzer können selbstständig neue Kautionsversicherungsverträge beantragen, Dokumente hoch- und runterladen, Einsicht in Vertragsdetails nehmen oder auch Vertragsänderungen durchführen. Das reduziert Zeit- und Kostenaufwand bei der BarmeniaGothaer und ermöglicht eine schnelle Abwicklung und mehr Transparenz.

Mehrwert für Kunden und Partner der BARMENIAGothaer

Die Kunden und Partner der BarmeniaGothaer profitieren maßgeblich von der beschleunigten Bearbeitung ihrer Anliegen. Dank der neuen Prozesse und des optimierten Systems können Bürgschaften in der Regel noch am selben Tag ausgestellt werden. Diese Effizienz sorgt nicht nur für eine hohe Kundenzufriedenheit, sondern stärkt auch die Wettbewerbsposition der BarmeniaGothaer im Markt. Schnelle Entscheidungsprozesse und die prompte Ausstellung von Bürgschaften heben den Service der BarmeniaGothaer auf ein neues Niveau und bieten den Kunden unmittelbare Vorteile.

Weitere Zusammenarbeit

„Wir freuen uns auf eine weitere Zusammenarbeit, um zukünftige Ideen und Entwicklungen gemeinsam zu erarbeiten und in die Software zu integrieren“, erklärt Albrecht. Prozesse werden bei Bedarf in CAM Surety angepasst und auf die sich dynamisch ändernden Marktbedingungen und Anforderungen ausgerichtet, um kontinuierlich eine hohe Servicequalität und Geschwindigkeit sicherzustellen.